中国央行反洗钱力度空前，加密货币监管力度加大

吴表示，区块链了解到，今年一季度以来，央行反洗钱力度空前，反洗钱相关罚款已与去年持平。 多家从事OTC、交易、借贷等领域的币圈企业也告诉吴某，区块链验证最近被地方金融局和公安查处的频率越来越高。

据财新网报道，2020年一季度，共有18个省份的38家央行分支机构对93家反洗钱机构及相关责任人开出94张反洗钱罚款，罚款总额1.83亿元，同比增长近4倍，处罚数量增加50%以上。

其中，第三方支付机构商银信支付服务有限公司（以下简称“商银信”）多次违规被给予警告，并处罚款、没收金额合计1.15亿余元。 据财新了解，商隐信在业内有“赌王”的称号。 此次重罚主要是为非法涉赌网络提供支付渠道。 “5000余万元的违法所得与此有关。”

央行副行长范一飞表示，支付行业为违法行为提供支付服务的案例，大部分是假冒商户网赌用usdt提现算洗钱吗，他们利用这些假冒商户和终端为网络赌博和黑灰提供支付渠道。行业。

吴表示，区块链了解到，去年以来，由于对赌博、洗钱等支付渠道的严查，比特币、USDT等逐渐成为众多平台的主流支付渠道。 与此同时，也涌现出一大批基于加密货币的博彩平台。 例如，孙宇晨的波场 DAPP 大部分都是游戏类应用。

朝鲜黑客事件也引起了监管机构的关注。 2020年3月2日，美国司法部以串谋洗钱和无证经营汇款罪为由，对两名华人田银银和李家栋提起公诉，并冻结其全部资产。

原因是，2017年12月至2019年4月，两人帮助朝鲜政府旗下的黑客组织Lazarus Group提供价值超过1亿美元的洗钱服务。 朝鲜黑客组织通过钓鱼的方式攻击了4家数字资产交易所，获取交易所私钥，其中就包括中国交易所Gate.io的前身Biter。 在负责洗钱的中国人手中，在火币和可盈可乐的平台上套现。

据PANews报道网赌用usdt提现算洗钱吗，5月9日，上海市人民检察院发布《2019年上海市金融检察白皮书》，其中提到利用虚拟货币和第三方非法平台洗钱活动增多，进一步加大了侦查难度。并追踪犯罪线索。

目前，中国主流交易所已与金融局、公安等监管部门密切合作。 例如，火币于2018年7月启动“占星系统”研发，2019年9月内测成功，今年4月13日正式上线。 通过关联分析实现主动跟踪、自动处置流入平台、横向打击的目标。

但对于中小交易所、OTC、借贷等服务商来说，他们并没有统一的检测模型，只能依靠KYC实名认证进行防范。 此外，目前与加密货币相关的法律法规较为模糊，传统金融领域的法律法规无法完全适用。

3月22日，中国人民银行官方微博发布315预警称，通过对虚拟货币交易平台提现数据分析，发现存在多笔比特币小额累计转账，并出现一笔大额转出清算。 洗钱的基本特征。 以比特币为代表的虚拟货币由于其匿名性和全球性，成为不法分子的帮凶，具有极大的社会风险。

但也有观点认为，与传统的地下洗钱方式相比，加密货币的数量还比较少，不一定会成为监管的核心。 但可以预期，随着减半行情导致比特币价格上涨，加密货币用户增加，反洗钱监管将越来越密集。